Мошенники и их новые методы развода людей на деньги в 2024 году

Четыре эксперта в области кибербезопасности, экономики и права рассказали читателям NEWIA о самых современных и популярных схемах мошенничества, которые процветают в 2024 году.

Розыгрыши, акции и подставные полицейские

Евгений Царев, управляющий RTM Group, эксперт в области кибербезопасности и права в ИТ рассказал о том, что мошенники никогда не стоят на месте, а стараются придумывать все более новые и изощренные способы отъема денег.

Случаи мошенничества часто основаны на актуальных событиях, поскольку людей так проще заинтересовать, привлечь. Например, под праздники часто предлагают розыгрыши, специальные акции (купи две упаковки дорогих духов и получи третью в подарок, сделай подарок-сюрприз своей половинке и т. д.)

«Каждая новая волна мобилизации тоже вызывает всплеск их активности, связанного с уходом от внимания властей. В конце 2023 года — начале 2024-го появились предложения якобы от налоговой службы — как ликвидировать задолженность, заплатив меньшую сумму долга (которую нужно перевести мошенникам) и прочее», — делится эксперт.

Преступники стараются чаще использовать имидж «людей в погонах». Они звонят или пишут, представляясь сотрудниками силовых ведомств — так люди реагируют охотнее. Например, сообщают, что потенциальная жертва или ее родственник находятся под следствием по статье о мошенничестве и предлагают «решить вопрос» за определенную сумму денег.

Правдоподобность своим словам мошенники часто обеспечивают, называя какие-то дополнительные сведения о том, к кому они обращаются (например, адрес, марку машины, названия банков, в которых он обслуживается и т. д.). Такие данные они могут брать из «слитых» баз данных сотовых операторов, магазинов, служб доставки.

Инвестиции, спонсирование запрещенки и искусственный интеллект

Доцент Финансового университета при Правительстве Российской Федерации и кандидат экономических наук Петр Щербаченко поведал о более прогрессивных методах, в которых задействованы передовые технологии.

Искусственный интеллект активно входит в нашу жизнь и позволяет имитировать человеческий голос. Сегодня наиболее популярны звонки от фальшивых служб поддержки или звонки с помощью ИИ от близких родственников. Как показала практика, люди больше всего доверяют подобной теме разговора, легче принимают решение о помощи и переводе средств.

Также в 2024 году набирает популярность мошенническая схема, когда советуют вложить деньги в инвестиции. Обычно жертвам предлагают значительную прибыль в короткий срок, например, 20% за месяц. Чтобы человек поверил реальность прибыли, его приглашают в красивый офис, высылают разные презентации и, разыгрывают целый «спектакль», который создает атмосферу успеха.

«Еще одна схема связана с ложными обвинениями в спонсировании террористов. Мошенник представляется сотрудником правоохранительных органов и сообщает, что со счета жертвы были сняты деньги на финансирование экстремистов. Далее предлагают потерпевшему выполнить все требования, чтобы избежать уголовной ответственности», — делится Петр Щербаченко .

Также в большинстве случаев люди теряют свои сбережения не потому, что их взломали хакеры, а самостоятельно передают персональные данные, включая номер, срок действия, трехзначный CVV/CVC-код, а также пароли и коды из СМС, которые банки присылают для подтверждения операций.

Мессенджеры, лже-начальники и псевдо-друзья

Адвокат и управляющий партнёр Адвокатского бюро г. Москвы «Матюнины и Партнёры» Олег Матюнин рассказал, как мошенники осваивают мессенджеры и используют личные аккаунты людей.

Преступники могут писать в мессенджерах с подставного аккаунта начальника или с фейковой электронной почты. Могут даже позвонить от лица заместителя компании, начальника службы безопасности или знакомого коллеги. Жулики рассчитывают, что вы не знаете таких «шишек», особенно если работаете в очень большом коллективе.

Обращаясь к потерпевшему по имени и отчеству, вам будут рассказывать про серьезные проблемы с законом, слив персональных данных, расследование и подобное. Целью является наведение страха, чтобы человек мог окончательно растеряться.

«В таком состоянии человек легче раскручивается и поддается страху, чем пользуются мошенники. В это время происходит дальнейший прогрев потерпевшего, рассказывая ему про защищенное соединение, счет в ЦБ, попытку завладеть вашими деньгами, „отойдите в уединенное место“, „у нас мало времени“, „оформите займ, чтобы сохранить ваши деньги“ и прочие указания, направленные на хищение ваших сбережений», — делится Олег Матюнин.

Профилактика мошенничества внутри семьи

Директор центра противодействия мошенничеству компании «Информзащита» Павел Коваленко считает необходимым проведение профилактических бесед с родными и близкими, членами своей семьи:

«Всегда нужно предупреждать людей, которые находятся в зоне повышенного риска, о том, что сейчас происходит в мире мошенничества и как может это быть связано с ними. Объясните им, что вы волнуетесь, и чтобы они в любых ситуациях первым делом сообщали вам и вешали трубку при подозрительных звонках».

Важно обучить членов семьи распознавать признаки мошенничества, включая подозрительные запросы личной информации или требования немедленной оплаты. Всегда нужно предупреждать людей, находящихся в зоне повышенного риска, о методах мошенничества и призывать их сообщать о подозрительных ситуациях.

Кроме того, установите правило перезвонить самому на телефон якобы просящего денег родственника или проверить подобные запросы с другими членами семьи».

Что делать, если человек столкнулся с мошенничеством

Эксперт Павел Коваленко дал совет как вести себя если пришлось столкнуться с мошенничеством.

Если вашего близкого человека обманули мошенники, то дальнейшие действия зависят от того, каким способом были проведены операции, на какую сумму и от других деталей.

Во-первых, немедленно сообщите о правонарушении в правоохранительные органы и банк. Объясните детали случившегося и следуйте рекомендациям по дальнейшим действиям.

«Есть федеральный закон, который обязывает банк-эмитент вернуть деньги держателю карты, если он сообщил о несанкционированных операциях в течение одного дня, но банк всегда может сослаться на ответственность клиента. Нужно обязательно сообщить в банк о несанкционированных операциях как можно скорее. Чем быстрее вы действуете, тем выше вероятность возврата потерянных средств», — рассказывает Павел Коваленко.