Модульбанк дает возможность разблокировать расчетный счет в любом банке

Потенциальная угроза блокировки счетов есть у каждого предпринимателя, который принимает или отправляет переводы физическим или юридическим лицам. Рекомендации по проверке клиентов готовит Банк России. Если в работе предпринимателя присутствует что-то из этого перечня, то счет могут заблокировать без оповещения. Распространенными причинами такой блокировки могут быть частое снятие денег с расчетного счета, крупные поступления от иных лиц, перевод на счета физических лиц и последующее обналичивание денежных средств. Об этом пишет newsnn.ru.

Встречаются случаи, когда расчетные счета блокируют и у добросовестных предпринимателей. Так, руководитель одной из таких компаний очень долго добивался разморозки счета из-за того, что в представленной им в положенный срок декларации был неверно указан КПП.

Иногда ИФНС вменяет предпринимателю ошибки, связанные с неуплатой какого-то дополнительного налога.

Некоторые кредитные организации помогают бизнесу решать такие проблемы. В частности, Модульбанк консультирует предпринимателей, счета которых были неправомерно заблокированы в любом российском банке. Эксперты банка помогают понять не только причины блокировки, но и разработать эффективный план действий для быстрого решения проблемы.

По словам председателя правления Модульбанка Павла Семенова, Центробанк постоянно модернизирует механизмы оценки рисков, чтобы пресекать сомнительные операции.

«Но в результате под блокировку по 115-ФЗ все еще часто попадает честный бизнес. Большой объем клиентов, неточности в работе комплаенс-систем, ограниченные ресурсы на точечный ручной разбор блокировок счета — в результате честные предприниматели зачастую получают рекомендацию просто закрыть счет. В связи с этим становятся популярны услуги по снятию блокировок. За годы работы мы построили целую комплаенс-платформу», — отметил Семенов.

Разработанные сервисы помогают оперативно решать проблему. Иногда самым быстрым способом снятия блокировки является разговор со специалистом. Именно они помогают переводить компании из красной зоны «банковского светофора», где запрещено проведение практически всех транзакций, в зеленую зону.

Некоторые компании гарантируют, что при выполнении их рекомендаций блокировок счетов больше не будет. Более того, при использовании специальных банковских сервисов предприниматель может оценить риски работы с контрагентом, а также заранее узнавать о том, что налоговая опубликовала информацию о приостановке или новых регистрационных действиях. Автоматическую оценку рисков блокировки счета производят определенные алгоритмы. Помимо учета трехсот параметров, они ориентируются в типах и паттернах транзакций, а также понимают контекст, в котором работает предприниматель.